Yapı Kredi Bankası Hisse Yorumu
Endeks Üzerinde Getiri
Hedef Fiyat: 5,94
otansiyel Getiri: %40,4
Öneri Gerekçesi
Yapı Kredi Bankası’nın bir değişim hikayesine sahip olduğunu düşünmekteyiz. Yönetimin takipteki alacaklar ve maliyet kontrolüne olan konsantrasyonunun başarılı olacağı inancındayız.
0,54x F/DD gibi çok düşük değerlemesi ve beklenen değişim ve özsermaye karlılığının yükselme potansiyeli bankayı tavsiye etmemizdeki ana nedenlerdir.
Banka takipteki alacaklar konusunda listenin en üstünde olsa da, Grup 1 yeniden yapılandırılan + Grup 2 kredi oranlarında da en düşük ikinci rasyoya sahiptir. Bu veri bankanın sırtındaki kambur olan takipteki alacakların yönetimin yeni inisiyatifleri ile düzelme potansiyelini doğrulamaktadır.