Türkiye İş Bankası (ISCTR) 2022 3. Çeyrek Bilanço Analizi
ISCTR 3Ç22’de beklentilere paralel 15,037 milyon TL kâr açıkladı. Net kar geçen yıl aynı çeyreğe göre 401.4% artış gösterdi. Bu sonuçla banka yılın ilk 9 ayını 439.3% artışla 38 milyar TL net kârla ile kapadı.
ISCTR 9 aylık dönemde aktifleri 2021 sonuna göre 39.3% (yıllık 84.4%) büyüdü ve 1,291 milyar TL seviyesine ulaştı. Ortalama aktif kârlılığı 4.6% oldu. Bu oran 2021 sonunda 1.9% seviyesindeydi.
Aynı dönemde kredi büyüklüğü 2021 sonuna göre 39.7% (yıllık 75.1%) artarak 679 milyar TL seviyesine ulaştı. Net faiz gelirlerinin, kredilere oranı 10.73% seviyesinden 12.71% seviyesine yükseldi. Kredilerden alınan faizlerin ortalama kredilere oranı ise 10.7% seviyesinden 8.4% seviyesine yükseldi.
Mevduatlar 2021 sonuna göre 40.6% (yıllık 90.3%) artarak 838 milyar TL oldu. Kredi / Mevduat oranı yılbaşında 81.6% seviyesinden 81.0% seviyesine geriledi.
Banka’nın özkaynakları bu dönemde 96.2% artışla 146.7 milyar TL seviyesinde gerçekleşti. Ortalama özkaynak kârlılığı 18.4% seviyesinden 43.4% seviyesine yükseldi.
Takibe dönüşüm oranı 3.2% seviyesinde seyretti. Sermaye yeterlik rasyosu ise 22.11 oldu. Bu oran 2021 yılında 20.36 seviyesindeydi.
Hisse 2.08x f/k ve 0.63x pd/dd piyasa çarpanları ile işlem görmekte. Banka sektör ortalamaları f/k için 3.09x ve pd/dd için 0.89x seviyelerinde bulunuyor.
Kaynak: GCM Yatırım