İş Bankası Hisse Yorumu
Öneri: “AL”
Fiyat: 6,68 TL
Potansiyel Getiri 48%
Güçlü Yönler
Mevduat maliyetindeki düşük oran
Tarihsel piyasa çarpanlarının ortalamasına kıyasla yüksek iskonto
Aktif-pasif uyumu, yüksek serbest karşılık miktarı, güçlü aktif kalitesi (Takibe Düşen Kredi Oranı: 2,2)
Güçlü ortaklık yapısı ve iştiraklerden yüksek gelir beklentisi
Yılbaşından itibaren bankacılık sektöründen %4,7 oranında geride kalmasının yarattığı potansiyel
Riskler
Faiz oranları ve döviz kurundaki yüksek seyir
Sektörün altında büyüyen krediler, Takipteki kredilerde belirgin bozulma
İş Bankası 0,61x PD/DD ile son bir yıllık süreçte ortalama PD/DD olan 0,74x ve bankacılık sektörü değeri olan 0,84x nin altında iskontolu işlem görmektedir. MSCI Gelişmekte Olan Banka hisselerinin de altında işlem gören İş Bankası hedef piyasa değerimize göre %48 potansiyel getiri taşımaktadır.
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!