Halk Bankası Hisse Yorumu
Öneri: “AL”
Fiyat: 15,00 TL
Potansiyel Getiri: 66%
Güçlü Yönler
Cazip piyasa çarpanları (4,7x Fiyat/Kazanç , 0,55x PD/DD)
Düşen faiz ve kur ortamında TL fonlaması avantajından yararlanma
Sektörün altında seyreden kredi/mevduat oranı
Yılbaşından itibaren bankacılık sektöründen %17,0 oranında geride kalmasının yarattığı potansiyel
Riskler
Faiz oranları ve döviz kurundaki yüksek seyir
Yakın izlemedeki kredilerin artmaya devam etmesi ile aktif kalitesinde belirgin bozulma
Jeopolitik ve politik risklere bağlı olarak ülke risk primindeki artışa olan yüksek duyarlılığı.
Halkbank 0,55x PD/DD ile son bir yıllık süreçte ortalama PD/DD olan 0,75x ve bankacılık sektörü değeri olan 0,84x nin altında iskontolu işlem görmektedir. MSCI Gelişmekte Olan Banka hisselerinin de altında işlem gören Halkbank hedef piyasa değerimize göre %66 getiri potansiyeli taşımaktadır.
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!