Garanti Bankası Hisse Yorumu
Yükseliş Potansiyeli: %19
Hisseyi neden beğeniyoruz?
Garanti’nin çeşitlendirilmiş kredi portföyüne, güçlü sermaye yeterlilik rasyosu (15,2%) ve 8,6 olan kaldıraç oranına baktığımızda, benzer bankalar arasında güvenli liman olarak ön plana çıkıyor. Serbest sermayesi yüksek olan bankanın uzun vadede diğer bankalardan daha yüksek bir sermaye getiri rakamını sağlayabilecek olması da bankanın ciddi bir artısı.
Potansiyel Katalistler
Olası bir yasal düzenlemeyle tüketici kredilerindeki yasal limitlerin esnetilmesi,
Aşağı/Yukarı Yönlü Riskler
Turizm ve veya Enerji kaynaklı kredilerde yüksek bir miktarın takibe düşme ihtimali.
Değerleme
Garanti Bankası son üç sene ortalaması olan 1.27 F/DD çarpanının altında 0.9 F/DD ile işlem görüyor. Banka’nın F/K beklentilerine göre 6.9 çarpanla işlem gördüğünü ve %19 potansiyeli olduğunu hesaplıyoruz.
Raporun tamamı için tıklayın.
TÜM HİSSE YORUMLARI İÇİN TIKLAYIN!