Catch Me If You Can” (2002) filminde Frank Abagnale karakterinin olaylara bakış açısı, insanların görmek istediğini göster, gerisini gizle şeklindedir.
Bu ifade, dijital dünyada finansal suçların nasıl gizlenebildiğini ve yakalanmasının neden bu kadar zor olduğunu özetler. Bugün, suçlular sadece parayı saklamıyor; aynı zamanda kimliklerini ve işlemlerini de daha sofistike yollarla gizliyorlar. Dijitalleşmenin getirdiği yeniliklerle birlikte finansal suçlar yeni bir boyut kazandı, bu da bankalar ve finansal kuruluşlar için mücadeleyi daha da zorlaştırıyor.
Finansal suçlar hızla evriliyor
Yakın zamanda RedCompass Labs tarafından hazırlanan What Holds Banks Back? (Bankaları Geride Tutan Şeyler) raporu, bankaların finansal suçlarla mücadelede karşılaştıkları zorlukları detaylı bir şekilde ele alıyor. Rapor, 2023’te dünya genelinde gerçekleşen 3.1 trilyon dolarlık yasa dışı işlem hacmiyle karşı karşıya kalan bankaların, bu suçların sadece %1’ini adalet önüne getirebildiğini ortaya koyuyor. Bu oran, bankaların suçlulara karşı ne kadar geride kaldığını ve gerekli teknolojik güncellemeleri yapamadığını gösteriyor.
Finansal suçlar dijital dünyada hızla evriliyor. 2021’de ABD’de yatırım dolandırıcılıklarıyla 1.7 milyar dolar kaybedilmişken, 2023’te bu rakam 4.6 milyar dolara yükselmiş. İnsan kaçakçılığı, emek istismarı, uyuşturucu ticareti ve çevrimiçi dolandırıcılık gibi suçlar bankaların omuzlarına büyük bir yük bindiriyor. Rapora göre, büyük bankalar insan kaçakçılığı ve uyuşturucu ticareti gibi kalıcı suçlara odaklanırken, küçük bankalar “pig butchering” (domuz kasaplığı) gibi yeni suç tiplerine karşı daha savunmasız durumda lar.
Yazının devamı için TIKLAYINIZ!
