İsbank 2. Çeyrekte piyasa beklentisi olan 892 Milyon TL?nin altında konsolide olmayan 829 Milyon TL net kar açıkladı.
Bankanın bu çeyrekte yazdığı 199 Milyon TL ticari zararın, bankanın karının piyasa beklentisinden düşük gelmesine neden olduğunu düşünüyoruz. Bankanın 2Ç14 net kar rakamı bir önceki çeyreğin %2 üzerinde gerçekleşirken, geçen yılın aynı döneminin %5 altındadır. Bankanın kredileri bu çeyrekte %2,2 artış gösterirken, mevduatı ise %0,8 daralmıştır. Mevduattaki daralmanın nedeni yabancı para mevduatındaki azalmadan kaynaklanmaktadır. Bu çeyrekte banka güçlü aktif kalitesini korumuştur ve takip oranı 16 baz puan daralarak %1,6 seviyesine düşmüştür ve takipteki kredilere ayrılan karşılık oranı %78,6 seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankanın spesifik risk maliyeti oranı 69 baz puan seviyesinde gerçekleşmiştir. Bu çeyrekte bankanın net faiz marjı TL mevduat maliyetindeki artışa bağlı olarak 23 baz puan daralmış ve bizim hesaplamalarımıza göre %3,80 olmuştur. Bu çeyrekte bankanın ücret ve komisyon gelirleri çeyrek dönemde %11 artmıştır buna karşılık bankanın ilk yarı yıl ücret ve komisyon gelirleri geçen yıla göre aynı seviyelerde kalmıştır. Bankanın faaliyet giderleri çeyrek dönemde personel giderlerindeki artışa bağlı olarak %16 artmıştır. Banka bugün ikinci çeyrek sonuçları ile ilgili telekonferans düzenleyecektir.
TÜM BİLANÇO ANALİZLERİ İÇİN TIKLAYIN!