Akbank
Son Fiyat: 64,65 TL
Hedef Fiyat: 82,00 TL
Getiri Potansiyeli: 26,8%
Akbank yılın ikinci çeyreğinde beklentimize paralel 10,9 milyar TL net kar açıkladı. Bankanın solo finansallarına göre TL ve YP kredi büyümesi yılın ilk yarısında sırasıyla yüzde 19,8 ve yüzde 29,2 olarak gerçekleşti. Bankanın net faiz gelirleri bu çeyrekte 17,1 milyar TL düzeyinde gerçekleşirken net faiz marjındaki zayıflama dikkat çekti. Yılın ilk yarısında Akbank’ın sermaye yeterlilik rasyosu yüzde 16,4 seviyesinde gerçekleşti.
Devam eden müşteri kazanımının etkisiyle ücret ve komisyon gelirlerinin ana faaliyet gelirlerine güçlü katkısının sürmesini bekleyen banka 2024 yılı finansallarına dair öngörülerini de revize etti. Buna göre TL kredi büyümesine yönelik beklenti yüzde 40 düzeyinde sürdürülürken, net faiz marjı yüzde 4,0’ten yüzde 3,0’e revize edildi. Net ücret ve komisyon gelirlerinin ise yüzde 80’den yüzde 100’e revize edildiği görüldü. Net kredi risk maliyetlerine dair öngörü 150 bps’den 100 bps’ye revize edilirken, özsermaye karlılığının 2024 yılında orta yüksek yüzde 20’li seviyelerde gerçekleşmesi öngörüldü.
Kaynak: Invest AZ